투자자문

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[보도자료] 유사투자자문업자의 불법·불건전 영업행위를 근절하여 건전한 자본시장 질서를 뒷받침하겠습니다.

ㅇ 신고제 * 로 운영되고 있어 진입요건이 사실상 없고 , 소비자 피해 방지를 위한 최소한의 영업규제를 적용 중 입니다 .

* 신고업자 수 ( 개 ) : (‘97) 54 → (’10) 422 → (’15) 959 → (‘18) 2,032 → (‘20) 2,122

□ 그간 정부는 유사투자자문업자로 인한 투자자 피해를 방지하기 위해 제도개선 * 과 지속적인 점검을 실시 해 왔습니다 .

* ‘17.2 월 의무교육 · 직권말소권 도입 등 「 유사투자자문업 제도개선 및 감독방안 」 마련 → 자본시장법 개정을 통해 ‘19.7 월부터 시행 중

ㅇ 지난해 9 월부터 금감원은 유사투자자문업자 351 개 업체의 영업 실태를 점검 ( 암행점검 10 개사 · 일제점검 341 개사 ) 하여 총 54 건의 불법혐의를 적발 하였습니다 .

□ 그러나 , 최근 영업방식이 주식리딩방 · 유튜브 등 온라인 중심 으로 변화하면서 관련 민원 · 피해사례 * 가 빠르게 증가 중입니다 .

* 금감원 민원 ( 건 ) : (‘18) 905 → (’19) 1,138 → (‘20) 1,744 → (’21.1Q) 663

ㅇ 수익률 등 허위 · 과장광고 로 고가의 이용료 를 내도록 유인하고 , 불법 자문 · 일임 을 제공하여 금전적 피해를 유발 하고 있습니다 .

이에 따라 유관기관 · 전문가 등과 투자자문 함께 T/F * 를 구성 · 논의하여 「 유사투자자문업자 관리 · 감독 강화방안 」 을 마련하였습니다 .

* 금융위 , 금감원 , 거래소 , 금투협 , 자본연 , 외부전문가 등 / ‘21.3~4 월 중 운영

2. 「 유사투자자문업자 관리 · 감독 강화방안 」 주요내용

(1) 미등록 금융투자업 원천 차단

□ ( 안내강화 ) 주식리딩방 , 카피트레이딩 , AI 자동매매 등 전형적인 위법유형에 대한 투자자문 안내 * 를 강화하여 ,

* 보도자료 , 웹툰 , 소비자경보 등 투자자 안내를 적극 실시 / 유사투자자문업자 의무교육에 반영 및 정기적 ( 연 2 회 ) 으로 주요 적발사례 배포 · 안내

ㅇ 투자자와 유사투자자문업자의 불법영업에 대한 경각심을 제고 하고 피해 발생을 예방 하겠습니다 .

○○ 업체 는 VIP 서비스에 가입하여 유료회원으로 전환한 고객에 1:1 로 종목 , 매수도 가격 , 시점 등에 대하여 개별상담 진행

→ 제시하였던 000% 목표 수익률을 달성하지 못하고 환불도 제대로 진행하지 않았음

투자자가 특정 트레이더를 선택 하고 , 선택된 트레이더 계좌의 주식 등 금융투자상품 매매 에 따라 투자자의 계좌가 연동 되어 투자자 도 실시간으로 동일한 주문을 집행 하게 되는 프로그램

투자자가 목표 수익률 등을 설정 하면 , 투자자의 투자판단 없이 알고리즘에 따라 투자종목이 자동으로 선택 되며 해당 알고리즘의 기준에 따라 자동으로 매수 · 매도 하는 프로그램

□ ( 양방향 채널 차단 ) 온라인 양방향 채널 * 을 통해 유료 회원제로 영업 하는 주식리딩방 등은 투자자문업 으로 보아 , 등록된 정식 투자자문업자에만 허용 할 것입니다 .

* 1:1 상담을 가정한 영업방식 → 1:1 상담이 가능한 투자자문업자에만 허용

사실상 유사투자자문업자의 주식리딩방은 금지 되고 , 투자자 보호 규제가 적용되는 자문업자 * 의 영역 으로 전환될 것으로 예상합니다 .

* 투자자문업자는 금융투자업자로서 적합성원칙 · 설명의무 및 손해배상책임 , 광고 규제 , 계약서 교부의무 등 규제 적용 → 보다 강화된 투자자 보호 가능

□ ( 온라인 개인방송 신고대상 명확화 ) 유료회원제 ( 예 : 멤버십 서비스 ) 등 투자자 에게 직접적 대가 * 를 받는 유튜브 등 개인방송은 유사투자자문업 신고 대상 임을 즉시 유권해석으로 명확히 하겠습니다 .

유튜브 등에서 각종 투자 방송이 우후죽순으로 늘어나고 있는 가운데 금융당국이 유사투자자문업 신고 기준을 정했다. [사진: 셔터스톡]

[디지털투데이 강진규 기자] 유튜브 등에서 각종 투자 방송이 우후죽순으로 늘어나고 있는 가운데 금융당국이 유사투자자문업 신고 기준을 정했다. 멤버십 서비스 등 유료회원제를 운영하는 경우 유사투자자문업자로 신고해야 하지만 무료로 영상을 제공하고 광고수익만 거두는 경우에는 신고 대상이 아니다.

3일 금융권에 따르면 최근 금융위원회에 유튜브 등 온라인 방송으로 투자정보를 제공하는 경우 유사투자자문업 신고를 해야 하는지 법령해석 요청이 들어왔다.

현행 자본시장법은 불특정 다수를 대상으로 발행되는 간행물, 전자우편 등에 의해 금융투자상품에 대한 투자판단 또는 금융투자상품의 가치에 관한 조언을 하는 것을 유사투자자문업으로 규정하고 있다. 유사투자자문업을 영위하고자 하는 자는 금융위에 신고해야 한다.

그런데 최근 유튜브 등 동영상 서비스가 확산되면서 이를 통해 금융상품, 주식 등에 대해 투자자문을 하는 사람들이 늘고 있다. 유사투자자문업자는 물론 개인이 유튜브 투자자문 방송을 하는 사례도 많다.

금융위는 이번에 법령해석을 통해 세부적으로 기준을 제시했다.

금융위는 자본시장법 시행령에 따라 유사투자자문업이 투자자문업자 외의 자가 일정한 대가를 받고 행하는 투자조언으로 규정돼 있어 투자조언에 대가성이 있는 경우 유사투자자문업 신고 대상에 해당한다고 설명했다.

여기서 투자조언의 대가성 여부는 투자자로부터 금융투자상품의 투자조언과 관련해 직접적으로 대가를 수령했는지 여부를 기준으로 판단하다고 밝혔다.

금융위는 멤버십 서비스 등 유료회원제를 운영하면서 투자조언을 하는 경우 직접적으로 대가를 받는 것에 해당하므로 유사투자자문업 신고를 해야한다고 지적했다.

반면 누구나 동일한 투자조언을 무료로 받을 수 있고 동영상 공유 플랫폼에서의 광고수익만 발생할 때는 직접적으로 대가를 받는 것으로 보기 어려우므로 유사투자자문업 신고가 불필요하다고 설명했다. 또 간헐적으로 시청자의 자발적 후원을 받는 경우도 신고를 하지 않아도 된다고 덧붙였다.

다만 후원을 한 시청자의 개별 질의에 응답해주거나 유료회원과 1대1로 상담하는 등 경우는 직접적인 대가를 받은 것으로 간주돼 신고해야 한다고 금융위는 지적했다.

즉 정기적으로 후원을 받거나 요금을 받는 경우는 유사투자자문업 신고 대상이고, 유튜브 광고 수익만을 얻거나 단발성 후원을 받은 경우는 신고를 하지 않아도 된다.

현재 유튜브 등에서 투자자문을 하는 방송은 다양하게 운영되고 있다. 10만명 이상의 회원을 보유한 투자자문 유튜브 채널은 월 1만원~5만원의 멤버십 요금을 받고 있었다. 또 다른 채널은 월 5000원~5만원의 요금에 따라 영상을 제공했다.

약 100만명의 구독자를 보유한 투자자문 방송 채널은 월 1000원의 요금을 받는 곳도 있다. 반면 정기 요금을 받지 않고 광고수익만 추구하는 채널도 많다. 앞으로 투자자문 유튜브 채널들은 광고수익만 추구할지 아니면 유사투자자문업 신고를 한 후 멤버십 서비스를 운영할지 선택해야 할 것으로 보인다.

또 단발성 후원을 받은 후 답변하거나 개별적인 상담을 해주는 경우 신고 대상이 될 수 있기 때문에 개별 상담은 지양될 것으로 예상된다.

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유사투자자문업자의 불법, 불건전 영업행위를 근절하여 건전한 자본시장 질서를 뒷받침하겠습니다.

유사투자자문업자의 불법 , 불건전 영업행위를 근절하여 건전한 자본시장 질서를 뒷받침하겠습니다 .

제 목 : 유사투자자문업자의 불법·불건전 영업행위를 근절하여 건전한 자본시장 질서를 뒷받침하겠습니다.

◆온라인 양방향 채널을 통해 유료 회원제로 영업하는 주식리딩방은 투자자 보호 규제가 적용되는 정식 투자자문업자에만 허용

◆유사투자자문업자 「진입-영업-퇴출」 全단계의 관리·감독을 강화

◆암행점검 연간 10건 → 40건 이상, 일제점검 연간 300여건 → 600여건으로 확대하여 불법·불건전 영업 단속 강화

□유사투자자문업자는 불특정 다수인을 대상으로 금융투자상품에 대한 투자조언을 영업으로 하는 자입니다.(法 §101)

ㅇ신고제*로 운영되고 있어 진입요건이 사실상 없고, 소비자 피해 방지를 위한 최소한의 영업규제를 적용 중입니다.

*신고업자 수(개) : (‘97)54→(’10)422→(’15)959→(‘18)2,032→(‘20)2,122

□그간 정부는 유사투자자문업자로 인한 투자자 피해를 방지하기 위해 제도개선*과 지속적인 점검을 실시해 왔습니다.

*‘17.2월 의무교육·직권말소권 도입 등 「유사투자자문업 제도개선 및 감독방안」 마련 → 자본시장법 개정을 통해 ‘19.7월부터 시행 중

ㅇ지난해 9월부터 금감원은 유사투자자문업자 351개 업체의 영업실태를 점검(암행점검 10개사·일제점검 341개사)하여 총 54건의 불법혐의를 적발하였습니다.

□ 그러나, 최근 영업방식이 주식리딩방·유튜브 등 온라인 중심으로 변화하면서 관련 민원·피해사례*가 빠르게 증가 중입니다.

* 금감원 민원(건) : (‘18) 905 → (’19) 1,138 → (‘20) 1,744 → (’21.1Q) 663

ㅇ 수익률 등 허위·과장광고로 고가의 이용료를 내도록 유인하고, 불법 자문·일임을 제공하여 금전적 피해를 유발하고 있습니다.

⇨ 이에 따라 유관기관·전문가 등과 함께 T/F*를 구성·논의하여「유사투자자문업자 관리·감독 강화방안」을 마련하였습니다.

* 금융위, 금감원, 거래소, 금투협, 자본연, 외부전문가 등 / ‘21.3~4월 중 운영

2. 「유사투자자문업자 관리·감독 강화방안」 주요내용

(1) 미등록 금융투자업 원천 차단

(안내강화) 주식리딩방, 카피트레이딩, AI자동매매 등 전형적인 위법유형에 대한 안내*를 강화하여,

*보도자료, 웹툰, 소비자경보 등 투자자 안내를 적극 실시 / 유사투자자문업자 의무교육에 반영 및 정기적(연2회)으로 주요 적발사례 배포·안내

ㅇ투자자와 유사투자자문업자의 불법영업에 대한 경각심을 제고하고 피해 발생을 예방하겠습니다.

VIP 상담 A인베스트먼트는 투자자문 VIP 서비스에 가입하여 유료회원으로 전환한 고객에 1:1로 종목, 매수도 가격, 시점 등에 대하여 개별상담 진행

[미등록자문] → 제시하였던 000% 목표 수익률을 달성하지 못하고 환불도 제대로 진행하지 않았음

카피 투자자가 특정 트레이더를 선택하고, 선택된 트레이더 계좌의 주식 등 금융투자상품 매매에 따라 투자자의 계좌가 연동되어 투자자도 실시간으로 동일한 주문을 집행하게 되는 프로그램

AI주식 투자자가 목표 수익률 등을 설정하면, 투자자의 투자판단 없이 알고리즘에 따라 투자종목이 자동으로 선택되며 해당 알고리즘의 기준에 따라 자동으로 매수·매도하는 프로그램

(양방향 채널 차단) 온라인 양방향 채널*을 통해 유료 회원제로 영업하는 주식리딩방 등은 투자자문업으로 보아, 등록된 정식 투자자문업자에만 허용할 것입니다.

*1:1 상담을 가정한 영업방식 → 1:1 상담이 가능한 투자자문업자에만 허용

⇨사실상 유사투자자문업자의 주식리딩방은 금지되고, 투자자 보호 규제가 적용되는 자문업자*의 영역으로 전환될 것으로 예상합니다.

*투자자문업자는 금융투자업자로서 적합성원칙·설명의무 및 손해배상책임, 광고 규제, 계약서 교부의무 등 규제 적용 → 보다 강화된 투자자 보호 가능

(온라인 개인방송 신고대상 명확화) 유료회원제(예: 멤버십 서비스) 등 투자자에게 직접적 대가*를 받는 유튜브 등 개인방송은 유사투자자문업 신고 대상임을 즉시 유권해석으로 명확히 하겠습니다.

*광고수익 및 간헐적 시청자 후원만 발생시(직접적 대가성 불명확) 신고대상에서 제외

ㅇ그간 법적 해석이 불분명하였던 점을 감안해 7월말까지 신고를 위한 계도기간(3개월간)을 부여하겠습니다.

단순 광고수입 ➡ 자유업 투자자로부터 ➡ 유사투자자문업

유사투자자문업자 「진입-영업-퇴출」 관리 강화

□(진입) 허위신고에 대해서도 미신고와 동일하게 처벌근거를 마련하고, 신고서식상 영업방식을 세분화*해 신고자료를 통해 영업현황을 파악할 수 있도록 개선하겠습니다.

*(예시) 온라인 실시간 방송, 온라인 동영상 업로드, 모바일 앱 등 신종 영업방식 추가

□(영업) 불건전 영업행위 규제를 강화하겠습니다.

ㅇ유사투자자문업자는 제공할 수 없는 서비스와 투자자의 원금 손실 가능성을 광고·서비스시 명시하게 됩니다.

당해 업체는 금융투자업자가 아닌 유사투자자문업자로, 개별적인 투자상담과 자금운용이 불가능합니다. 투자결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

ㅇ또한, ①손실보전·이익보장 약속 금지, ②금융회사로 오인할 수 있는 광고 금지, ③수익률 허위 표시 및 미실현 수익률 제시를 금지하여 허위·과장 광고로 인한 투자자 피해를 방지하겠습니다.

□(퇴출) 5년간 2회 이상 자본법상 과태료·과징금 부과, 방문판매법‧전자상거래법 등 위반(벌금형 이상)으로 직권말소 사유를 확대*하여 부적격 업체를 적극 퇴출해 나가겠습니다.

*법인의 경우 직권말소에 책임 있는 임원의 재진입도 제한(현재는 대표자만 제한)

주식리딩방 등 불법행위 단속 강화

□(암행점검 확대) 금감원·거래소의 주식리딩방 암행점검을 통합해 ‘21년 암행점검 규모를 40건 이상 수준*으로 대폭 확대하겠습니다.

* ‘20년 암행점검 10건을 실시하여 미등록 투자자문업 6건 적발

□(일제점검 강화) 금융투자협회와의 합동점검을 통해 일제점검 또한 연간 300건 → 600건 수준*으로 확대하겠습니다.

* ‘20년 일제점검 341건을 실시하여 위법행위 48건 적발(중복적발 5건 포함)

□(정기적 직권말소) 법령위반, 의무교육 미이수 등 직권말소 사유 전체에 대해 매년 상반기 직권말소를 실시*해 나가겠습니다.

* ‘19.10월 595개사, ’20.4월 97개사 직권말소 / ‘21년 상반기 중 직권말소 예정

□(온라인채널 차단) 유사투자자문업자의 미등록 자문·일임업이 적발될 경우, 방송통신심의위원회에 요청해 해당 업자의 사이트 차단을 추진할 것입니다.

□제도개선 완료시 유사투자자문업자의 온라인 양방향 채널 활용이 차단되고, 불법 자문 등에 대한 점검·단속이 용이*해질 것입니다.

* 유사투자자문업자의 1:1상담 형태의 주식리딩방 발견시 누구나 고발 가능

ㅇ 또한, 불공정 영업행위 규제 도입을 통해 이익보장 약속 및 허위·과장광고를 통해 투자자를 현혹하는 행태도 근절될 수 있을 것으로 기대합니다.

□제도개선을 신속하게 추진할 예정이나, 법률 개정까지는 상당한 시일이 소요될 것으로 예상됩니다.

ㅇ이에 상반기부터 유사투자자문업자의 불법·불건전 영업행위 단속을 보다 강화하여, 투자자 피해를 방지하겠습니다.

[참고1] 「유사투자자문업자 관리·감독 강화방안」 개요

[참고2] 주식 리딩방 관련 주요 유의사항 (‘21.3월 기배포)

☞ 본 자료를 인용 보도할 경우 출처를 표기해 주십시오. 금융위원회 대 변 인

“혁신금융, 더 많은 기회 함께하는 성장”

참고 1 「유사투자자문업자 관리·감독 강화방안」 개요

◆ 유사투자자문업자의 1:1 투자 상담 소지를 사전 차단

◆ 투자자문 합법적 유사투자자문업자 영역 명확화

전형적 위법유형 주식리딩방(1:1상담시) 카피트레이딩 주식자동매매

안내·교육 ⇨ 투자자문업 ⇨ 투자일임업 ⇨ 투자일임업

투자자문 소지 온라인에서의 ➡ 온라인 양방향(1:1) 채널

사전 차단 1:1 투자상담 확산 → 투자자문업자에만 허용

·(리딩방)VIP 특별 채팅방 유사투자자문업자의

·(유튜브)방송中 채팅상담 1:1상담 채널(주식리딩방 등) 금지

유사투자자문업자 불특정다수 대상 투자조언 ➡

영역 명확화 유사투자자문업자

·SMS메세지 一方 발송 → 관리‧감독 규제체계 정비

·투자자로부터 직접적 대가를 받는 온라인 개인방송

◆ 유사투자자문업자의“진입-영업-퇴출” 全단계 관리 ‧ 감독 강화

진입 관리 강화 영업 규율 강화 퇴출 제도 정비

허위신고 처벌‧보고의무 확대 불건전 영업행위 규제 강화 직권말소 사유 확대

영업방식 신고 세분화 퇴출 임원 재진입 제한

◆ 유사투자자문업자의 불법행위 엄정 단속

금감원·거래소 공동 암행점검 실시 정기적 직권말소 실시

일제점검 대폭 확대 온라인 채널 신속 차단

참고 2 주식 리딩방 관련 주요 유의사항 (20.3월 기배포)

주식 리딩방을 이용하고 계신가요?

다음 사항을 반드시 읽고 다시 한번 생각해 보세요.

□ 주식 리딩방은 전문성이 검증되지 않은 업체가 운영합니다.

주식 리딩방은 금융위원회에 정식으로 인허가 등록된 금융회사가 아닙니다.

□ 허위ㆍ과장광고에 속지 마세요.

‘최소 OO% 수익률 보장’, ‘종목적중률 OO%’ 등은 모두 객관적인 근거가 전혀 없는 허위ㆍ과장 광고입니다. 이러한 광고는 모두 감독당국의 심의를 거치지 않은 광고로서 신뢰하기 어렵습니다.

□ 지불하신 이용료는 제대로 돌려받기 어렵습니다. 계약 전 계약서를 반드시 확인하세요

고급정보나 더 높은 수익을 제공한다면서 유료회원(VIP) 가입을 요구할 경우 특히 주의하세요. 계약 해지를 원할 경우 다양한 사유로 환불을 지연ㆍ거절하거나 교재비, 프로그램비 등 명목으로 투자자문 거액을 공제한 후 돌려주는 경우가 많습니다.

※ 한국소비자원에 접수된 주식정보서비스 관련 피해상담 건수 : 14,300여건 (’20.11월 기준)

□ 개인별로 주식투자를 특별관리 하는 것은 불법입니다.

1:1 상담을 통해 VIP 관리를 해준다구요? 개별 투자자문은 법상 요구되는 자본금, 인적ㆍ물적요건을 갖추어 금융위원회에 정식으로 등록된 ‘투자자문 업자’만 가능한 업무입니다. 등록된 투자자문업자(금융투자업자)인지 확인해보세요. 유사투자자문업자로 신고된 업체라도 개별 상담은 불법입니다.

□ 자칫 주가조작 사건에 휘말리면 형사처벌 대상이 될 수도 있습니다.

주식 리딩방에서는 운영자가 추천 예정 종목을 미리 매수한 후 회원들에게 매수를 추천하거나, 허위 사실을 유포하는 등 자본시장법에서 금지하고 있는 각종 주가조작 행위가 빈번하게 발생할 수 있습니다.

유사투자자문업자, 앞으로 '1대 1 주식 리딩방' 운영 못한다

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금융 당국이 투자자문 유사투자자문업자의 유료 ‘주식 리딩방’ 운영을 금지하는 방안을 추진한다. 또한 앞으로는 유료 회원제를 통해 투자자로부터 대가를 받는 유튜브 주식방송도 금융 당국에 자신을 유사투자자문업자로 신고해야 한다.

금융위원회·금융감독원은 이 같은 내용을 담은 ‘유사투자자문업자 관리·감독 강화 방안’을 추진한다고 2일 밝혔다.

금융 당국에 등록한 투자자문업자에게만 온라인 양방향 1대 1 채널을 통한 유료 회원제 주식 리딩방을 허용하는 것이 핵심이다. 유사투자자문업자의 주식 리딩방 운영을 원천 봉쇄하자는 취지다.

이를 이해하려면 투자자문업자와 유사투자자문업자의 차이를 알아야 한다. 투자자문업자는 금융위에 ‘등록’한 정식 금융투자업자다. 이에 따라 적합성 원칙이나 설명 의무, 투자자문 손해배상책임, 광고 규제, 계약서 교부 의무 등 각종 투자자 보호 규제를 받는다. 투자자 대상 1대 1 상담도 가능하다.

그러나 유사투자자문업자는 금융위나 금감원에 ‘신고’만 해도 영업이 가능하다. 자본시장법상 투자자문업자가 지켜야 하는 투자자 보호 규제도 적용받지 않는다. 불특정 다수인을 대상으로만 금융투자상품에 대해 투자 조언을 할 수 있어 1대 1 상담이 원칙적으로 불가능하다.

주식 리딩방을 정식 투자자문업자에게만 허용해 사실상 ‘양지’의 영역에 끌어올린 것으로 볼 수 있는 이유다. 금융위는 “사실상 주식 리딩방은 투자자문업자의 영역으로 전환된다”며 “유사투자자문업자의 수 및 불건전 영업이 줄어들 것”이라고 설명했다.

금융 당국이 이 같은 조치를 내놓은 것은 최근 1대 1 주식 리딩방을 통해 대가를 받는 유사투자자문업자가 성행하고 있기 때문이다. 이 과정에서 주식 리딩방을 주가 조작이나 사기에 동원하는 사례가 증가하고 있다는 설명이다.

또한 허위·과장 광고를 통해 투자자를 유인하고 자격이 없음에도 사설 홈트레이딩시스템(HTS)을 판매함으로써 미등록 투자일임을 하는 불법 유사투자자문업자도 늘어나는 실정이다. 실제로 금감원에 따르면 유사투자자문업자 관련 민원 건수는 지난 2018년 905건에서 지난해 1,744건으로 급증세다.

이와 함께 금융 당국은 멤버십 서비스 등 투자자에게 직접 대가를 받는 유튜브 등 개인 방송은 유사투자자문업 신고 대상이라는 점을 유권해석으로 명확히 했다. 유튜브가 불법 주식 리딩방의 주요 창구로 거듭나고 있다는 인식에서다.

다만 최근까지 ‘유튜브 유사투자자문업자’에 대한 법적 해석이 불분명했다는 점을 고려해 7월 말까지 신고를 위한 유예 기간(3개월)을 둔다. 광고 수익이나 별풍선 등 간헐적 시청자 후원만 있는 경우에도 신고 대상에서 제외된다.

아울러 유사투자자문업자의 진입·영업·퇴출에 대한 관리·감독도 강화한다. 허위 신고에 대한 처벌 근거를 마련하고 신고 서식상 영업 방식을 온라인 실시간 방송이나 온라인 동영상 업로드, 모바일 앱 등 신종 영업방식을 반영해 세분화한다. 이와 함께 제공할 수 없는 서비스와 투자자의 원금 손실 가능성을 명시해야 하며 손실보전·이익보장 약속, 금융회사로 오인할 수 있는 광고, 수익률 허위 표시 및 미실현 수익률 제시도 금지된다. 5년간 금융 관련 법령 위반, 자료 제출·보고 의무를 두 번 위반하면 곧바로 직권을 말소하는 ‘투 스트라이크 아웃제’도 도입한다.

[팍스넷뉴스 범찬희 기자] 메리츠자산운용이 투자자문 삼성증권과 투자자문 서비스를 시작했다. 연금상품 뿐만 아니라 최근 증권가를 뜨겁게 달구고 있는 ISA(개인종합자산관리계좌)를 통해서도 투자자문을 받을 수 있도록 해 향후 신규 고객 유치에 보탬이 될 수 있을 것으로 기대된다.

11일 금융투자업계에 따르면 메리츠자산운용은 최근 삼성증권의 3대 투자자문사 연계 서비스(자문‧일임투자권유‧ 자문형 랩) 중 하나인 '자문서비스'를 제공하는 업체로 입점했다.

삼성증권의 자문서비스는 연금계좌(DC‧IRP)와 ISA를 개설한 고객을 대상으로 하는 일대일 맞춤형 서비스다. 투자자문을 희망하는 고객은 삼성증권에 입점해 있는 25개 자문사 가운데 한 곳을 선택한 후 자신의 투자목적에 부합하는 포트폴리오를 고르면 된다. 메리츠운용의 경우 ▲퇴직연금 글로벌 성장형 ▲퇴직연금 글로벌 인컴형 ▲퇴직연금 MASTER 전략 등 총 9개 모델포트폴리오(MP)를 갖추고 있다.

메리츠운용이 투자자문 서비스를 제공하는 건 맵플러스에 이어 이번이 두 번째다. 메리츠운용은 사명 변경(메리츠자산주식회사→ 메리츠자산운용주식회사)이 이뤄졌던 지난 2008년 투자자문업 라이선스를 획득했지만 투자자문에 주력해오지는 않았다. 이듬해 집합투자업 등록을 마치면서 공모 펀드 비즈니스에 역량을 쏟아왔다.

이번 메리츠운용의 투자자문 서비스는 최근 증권가를 달구고 있는 ISA를 통해서도 이용이 가능해 주목도를 높인다. 실제 2016년 국내에 첫 등장한 ISA는 투자자문 지난해에만 200만명이 신규로 가입하며 총 가입자 수가 300만명을 넘어섰다. 여기엔 지난해 2월 삼성증권이 처음으로 선보인 중개형 ISA가 인기의 비결로 꼽힌다. 은행에서 가입이 가능했던 기존의 신탁형·일임형과는 달리 중개형은 주식 투자가 가능해 최근 금융투자 시장의 큰 손으로 떠오른 MZ세대 성향에 부합한다는 분석이다.

또한 삼성증권의 뒤를 이어 NH투자증권, 미래에셋증권, 한국투자증권, KB증권, 신한금융투자, 한화투자증권 등 대형 증권사들이 앞 다퉈 관련 서비스를 개시했다는 점에서 중개형 ISA의 인기를 엿볼 수 있다는 게 업계 시각이다.

메리츠자산운용 관계자는 "국내 정상급 증권사인 삼성증권을 통해 ISA, IRP 계좌를 보유한 고객이 유입되는 효과를 누릴 수 있을 것으로 기대 한다"며 "보다 많은 고객이 자사의 모델포트폴리오를 카운슬링 받기를 바라는 마음에서 자문수수료도 '제로(0)'로 책정했다"고 말했다.


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