실현 손익

마지막 업데이트: 2022년 5월 12일 | 0개 댓글
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[주식]그들이 말하는 수익률의 실체 (개념과 함정)

[주식]그들이 말하는 수익률의 실체 (개념과 함정) | 평가 손익 실현 손익 업데이트

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주제에 대한 설명 평가 손익 실현 손익:

상당수 주식 초보자들이 보여지는 수익률에 속고 있습니다. 업계에서 사용하는 수익률이라는 것에 대한 이해가 부족하기 때문이 가장 큰 이유인데요. 업계에서 어떻게 초심자들의 욕심을 건드리는지 실제 사례를 들어서 간단하게 설명해 봤습니다.
부족한 설명은 다음 영상을 통해서 채워나가도록 하겠습니다. 궁금한 점은 댓글로 문의 남겨주세요.
시청해 실현 손익 주셔서 감사합니다.

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미국주식 양도세 조회 가계산 실현손익과 달라요(환차손익 관계)

미국주식 세금 관련해서 양도세 조회하는 방법과 실현손익 금액과 양도세소득총합계 금액이 다른 이유에 대해 알아봤다.

키움증권 유저이므로 키움 영웅문S 글로벌 기준이다.

영웅문S 글로벌 앱에서 돋보기로 양도세를 검색하거나, 업무> 해외주식업무> 양도세 조회 페이지를 찾아간다.

키움 영웅문S글로벌에서 양도세 관련해서 조회 가능한 메뉴는 아래와 같다.

양도세 조회 페이지에서는 확정된 양도세를 조회할 수 있다.

양도세 가계산(계좌별)에서는 아직 확정되지 않은 올해의 양도세 추정치를 계좌별로 확인할 수 있다.

양도세 가계산(전계좌)에서는 확정되지 않은 올해의 양도세 추정치를 전계좌 통합해서 조회할 수 있는데, 키움증권 아이디와 패스워드가 필요하다.

양도세 가계산(실현 손익 전계좌) 화면을 보면 거래소명 본인은 해외 주식 중에서도 미국주식만 하고 있어서 미국만 나와있다.

양도소득이 발생한 종목명, 종목코드, 양도주식수, 주당양도가액, 양도가액, 주당취득가액, 취득가액, 제비용, 비용차감후손익 등의 정보와 함께,

양도소득총합계와 기본공제적용 시 금액, 양도소득산출세액 정보를 확인할 수 있다.

실현손익 뜻이 사고 팔아서 생긴 실제 손해나 이익이고, 양도소득총합계 의미도 양도 즉, 사고 파는 행위로 얻은 소득 총합이라면, 두 항목의 금액이 같아야 하지 않나 싶은데,

계좌 실현손익에서 확인한 손익금액과 양도세 가계산 페이지에서 본 양도소득총합계가 달라서 다른 이유가 뭔가 싶었는데,

실현손익은 환차손익 미반영(반영 안 된 금액), 양도소득총합계는 환차손익 반영된 금액이라고 한다.

미국 주식을 매도하면 달러로 매도금이 입금된다. 그런데 이 달러를 원화로 환전 하지 않아도 양도소득세 환차손익 계산되는가에 대해 알아보니, 주식 매도 시점 환율로 양도소득세 적용된다고 한다.

실현 손익

출처 : TAXwatch

최근 해외주식 그리고 미국 주식 투자가 급증 하는 것 같습니다.

코로나 사태 전/후로 미국 주식 시작 하시는 분들이 많아 지신 것 같습니다.

오늘은 미국 주식에 투자하신 후, 수익이 발생 했을 때 얼마의 세금을 납부하셔야 하는지 그리고 어떻게 납부 할 수 있는지 알아보겠습니다!

1. 미국 주식(해외주식) 매도 양도 소득세

- 모든 해외 주식을 매도하여 발생 된 수익의 22%를 양도세로 납부하셔야 합니다.

(양도소득세 20% + 지방소득세 2%) 매수한 주식에서 수익이 발생하였더라도 그 주식을 매도하여 실현손익 하지 않으면 과세 되지 않습니다. 해외주식 양도세는 실현손익 기준 입니다.

- 단, 발생된 수익의 250만원 까지는 비과세 입니다.실현 손익

예를 들어 설명 드리겠습니다.

1) 미국주식을 2020년에 매수하여 100만원의 수익이 발생하였을 경우

2) 미국주식(다른 나라 주식 포함)을 2020년에 매수하여, 1,250만원의 수익이 발생하였을 경우

→ 수익의 250만원은 비과세 적용, 250만월을 제외한 1,000만원에 대해 22% 양도세 적용, 납부할 세금 220만원

3) 국내주식에서 1500만원 손실 발생, 미국주식에서 1000만원 실현 손익 수익 발생

→ 총 손익이 -500만원 손실이 되었기 때문에, 비과세, 납부할 세금 0원

2. 미국 주식 배당 소득세

- 미국주식에 투자하여 배당금을 수령한 경우 납부 해야할 세금 입니다.

- 배당소득세 15%를 납부하여야 하며, 배당금 지급 전 미국에 자동으로 납부 되며 세금이 차감된 배당금이 입금 됩니다.

- 한국에 납부하여할 배당 소득세는 없습니다.

- 하지만! 이자소득과 배당소득의 합산이 2,000만원이 넘어 갈 경우, 금융소득종합과세 대상이 됩니다.

예를 들어 설명 드리겠습니다.

직장인 개미씨는 연봉이 8,000만원 입니다.

개미씨는 2020년에 예/적금과 미국주식에 투자를 하였습니다.

은행의 예/적금 이자로 1,000만원을 얻었고, 미국주식의 배당금으로 2,000만원을 수령하였습니다.

2020년 개미씨의 총 금융소득은 3,000만원이 되고 2,000만원까지는 비과세이니 나머지 1,000만원에 대해서 세금을 납부하여야 합니다.

여기서 근로소득과 합쳐서 누진세율을 적용 받기 때문에

개미씨 연봉 8,000만원 + 금융소득 1,000만원 = 총 9,000만원에 대해 종합 소득세를 납부하여야 합니다.

이렇게 계산하면 2020년의 개미씨의 종합소득세 세율은 35%(24% →35%)가 되고 1,490만원을 제외한 금액에서 소득세를 납부하여야 합니다.

3. 조삼모사, 미국주식 양도 소득세 절세방법!

- 앞써 말씀 드린 바와 같이 매도 수익의 250만원까지는 비과세 입니다.

- 양도소득세 기준은 당해 주식을 매도하여 발생한 실현손익이 기준 입니다.

- 주식을 매도하여 250만원을 초과하는 수익이 발생하였다면, 손실을 보고 있는 종목을 매도하신 후 바로 매수 하시면 절세를 하실 수 있습니다.

- 예를 들어 설명 드리겠습니다.

2020년 직장인 개미씨는 테슬라와 애플 주식을 보유하고 있었습니다.

테슬라는 1,000만원 수익 중 이었고, 애플은 500만원 손실 중 이었습니다.

개미씨는 테슬라 주식을 매도하여, 1,000만원의 실현손익을 얻었습니다.

이 상황으로 실현 손익 2020년이 지난다면 개미씨는 1000만원 - 250만원 = 750만원 → 750만원의 22% = 165만원

즉, 165만원의 미국주식 양도소득세를 납부 하여야 합니다.

개미씨는 애플주식은 손실을 보고 있지만 향후 애플의 성장성과 전망을 좋게 보고있기 때문에 애플 주식을 매도할 생각은 없습니다.

여기서 절세를 하기 위해 애플주식을 매도 후 바로 매수하는 겁니다. 왜냐하면, 미국주식 양도소득세는 매도하여 실현손익한 총 수익이 기준이기 때문입니다.

이렇게 되면, 테슬라수익 1,000만원 - 애플 손실 500만원 = 촌 손익 500만원

(애플주식의 평단가는 손실 본 만큼 비례하여 낮아져 있을 겁니다.)

양도 소득세는 500만원의 22%인 110만원이 책정 됩니다.

1) 테슬라 주식만 매도하여 1000만원 수익 시, 양도세 = 165만원

2) 테슬라 주식 매도, 애플주식 매도 후 바로 매수, 500만원 수익, 양도세 = 110만원

절세 금액 = 55만원

하지만 애플 주식의 평단가가 낮아져 있고, 2021년에 애플이 수익이 난다면 어차피 세금을 내야 합니다.

어떤 분들은 최대한 250만원에 맞춰 비과세 혜택을 받으면 된다고 말씀하시는데, 미국 주식을 단타가 아닌 장기 투자할 경우 매년 납부할 세금이 없을 경우가 많으며 한종목 한종목 투자가 마무리되고 실현손익하면 조삼모사 절세는 어렵다고 생각합니다.

4. 미국주식 양도소득세 확인하는 방법(키움증권 영웅문S글로벌)

1) 스마트폰에서 영웅문S글로벌 앱으로 들어 가신 후 로그인해줍니다. 하단의 메뉴로 들어 갑니다.

2) 업무 탭에서 해외주식업무 양도세 조회로 들어갑니다. 2020년도 1~12월에 적용된 양도세를 조회할 수 있습니다. 매도한 종목들 목록 확인도 가능 하며 하단에 양도소득 산출세액이 납부해야 할 양도세 입니다.

여기서 기본공제 250만원은 적용되어 있지 않습니다. 양도소득합계금액에서 250만원을 제외한 후 소득금액에서 22%적용하면 2021년에 납부해야할 세금이 계산 됩니다.

3) 양도세 가계산에서 2021년의 실현손익 내역과 양도세를 확인 할 수 있습니다. 이또한 기본공제 250만원 제외 된 후 계산된 세액 입니다.

키움증권 종목별 수익률 확인 방법 2가지 (실현손익, 매매수익)

키움증권을 이용해서 주식투자를 하고 계시다면 스마트폰 MTS 어플인 영웅문S를 이용하고 계실 것입니다. 요즘에는 PC에서 HTS로 거래하는 분들이 적고 MTS의 이용률이 높은 편임으로 이번 글에서 소개드리는 키움증권 종목별 수익률 확인 방법 2가지는 MTS 기준으로 작성되었으니 참고하시길 바랍니다.

우리는 키움증권의 수익을 확인할 때에는 보통 계좌 잔고를 들어가서 확인하곤 합니다. 이곳에서는 내가 현재 투자중인 종목의 수량, 매입단가 등의 모든 정보를 확인할 수 있기에 보유종목에 한해서는 수익률과 수익금을 확인하기 용이합니다. 하지만 만약 보유중이 종목의 일부 실현 손익 물량을 팔았거나, 전량 팔았을 경우에는 판 물량에 대해선 계좌 잔고에서 수익을 확인할 수 없게 됩니다. 게다가 보통 과거 수익을 확인할 수 있는 메뉴들을 이용할 경우 거래한 종목과 수익금, 수익률을 종합해서 보여주기에 특정 종목에 대한 수익을 확인하기가 굉장히 어렵습니다. 그래서 만약 내가 여태 해당 종목에서만 얻은 총 수익금, 총 수익률을 확인 하고 싶다면 이번 글의 두가지 방법을 사용해보시길 추천드립니다.

종목실현손익에서 종목별 수익률 확인하기

1. 키움증권 영웅문S MTS 어플에서 메뉴를 클릭합니다.

2. 주식 탭에서 종목실현손익을 누릅니다.

3. 종목을 거래했던 기간을 설정합니다.

4. 종목을 클릭합니다.

5. 돋보기 검색 버튼을 누릅니다.

6. 종목을 검색한 후 선택합니다.

7. 특정 종목별 실현손익과 수익률을 확인할 수 있습니다.

  • 실현손익합계는 당사 추정치이며 수수료는 체결시 수수료율로 적용됩니다.
  • 실현 손익
  • 일자별실현손익은 최근 6개월까지만 조회 가능하며, 누적 조회기간은 최대 1개월까지만 조회 가능합니다.
  • 매수/매도시 주문매체와 관계없이 HTS 수수료율(0.015%)로 일괄적용 조회됩니다.
  • 매입가: 총 매수체결금액 / 보유수량
  • 매도체결가: 총 매도체결금액 / 총매도수량
  • 실현손익: (매도체결가 - 매입가)*수량 - 수수료 - 세금
  • 수익률: (10원 미만 절사): 총 매수체결금액 * 0.015% + 총 매도체결금액 * 0.015%
  • 세금(원미만 절사): 매도체결금액 * 0.23% (코넥스는 0.1%)

자동일지 일별잔고에서 종목별 수익률 확인하기

1. 키움증권 영웅문S 앱을 실행합니다.

2. 하단바를 우측으로 민 후 자동일지를 클릭합니다.

3. 상단바를 우측으로 민 후 일별잔고를 선택합니다.

4. 특정 종목을 거래한 기간을 설정합니다.

5. 종목별로 선택한 후 조회하고 싶은 종목을 검색합니다.

6. 종목별 수익률을 확인할 수 있습니다.

  • 일자별 매매내역을 조회할 수 있습니다.
  • 매수/매도 평균가로 반영됩니다.
  • 당일 매수, 매도가 모두 있는 경우, 매도를 먼저 했더라도 손익과 수익률은 당일 매수에 대한 매도손익과 실현 손익 실현 손익 수익률로 반영됩니다.(당일 매매에 대해 순서 반영되지 않음)
  • 1년까지 조회 가능합니다.
  • 종목함: 기간내 매매한 종목을 종목별로 정리해 볼 수 있습니다.
  • 종목별: 특정 종목의 기간내 매매내역을 조회할 수 있습니다.

일별실현손익 조회하는 방법

- 특정 종목이 아닌 일자별 손익을 쉽게 조회할 수 있는 팁입니다.

1. 영웅문S 앱에서 계좌를 두번 클릭합니다.

2. 일별실현손익을 누릅니다.

3. 일자별 수익률을 확인할 수 있습니다.

마무리 글

타 증권사들과 키움증권의 차이점으로 제가 생각하기에는 이렇듯 투자자를 위한 편의 조회 서비스가 많다는 것입니다. 그래서 투자자는 원하는 조건에 따른 본인의 투자성과를 쉽게 체크해볼 수 있어서 매우 유용합니다. 이번 글에서는 키움증권 종목별 수익률 확인 방법으로 두가지를 소개드렸는데 이제 내가 해당 종목에서 얻은 모든 매매수익금과 매매수익률을 쉽게 확인하여 성과를 분석해보시길 바랍니다.

일반적으로 소유하던 자산을 매각/처분하게 되면 감가상각(depreciation)등을 고려한 조정 취득원가와 매각/처분가격에 따라 손익을 계산하게 되는데, 이것을 실현손익(Realized Gain or Loss)이라 합니다. 실현 손익은 경제적인 의미의 손익입니다. 일반적으로 자산 거래시 실현된 손익이 과세/공제 대상이라고 알고 있지만, 실제로 세금과 관계되는 것은 실현손익이 아닌 인식(Recognition)된 손익입니다. 인식된 손익이란 실현손익 중 과세/공제 대상으로 신고 하여야 하는 금액을 말합니다. 일반적으로 실현손익과 인식손익은 동일한 시점에 발생하고 금액 역시 같은 경우가 대부분이지만, 세법에서는 일정한 요건이 만족하게 되면 인식손익에 대한 과세/공제를 실현 시점에서 나중으로 미룰 수 있게 허용해 주는 경우들이 있습니다. 자산 매각/처분시 이익이 났다면 그에 따른 세금을 내는 것이 당연 하겠지만 합법적인 테두리 안에서 세금 납부를 벌금이나 이자비용 없이 최대한 늦출 수 있다면 납세자 입장에서는 내야 할 세금 만큼 투자 규모를 늘릴 수 있고 손해를 본 경우에는 자신이 처한 세무적인 환경에 따라 공제대상 금액을 나중에 사용하는 계획을 세울 수도 있습니다.
동종자산 교환(Like-Kind Exchange, Section 1031, Deferred Gain or Loss)
1031교환으로도 많이 알려져 있고, 원래는 1920년대의 경제 대공황때 부동산 투자 장려차원에서 만들어진 제도로 사업및 투자용으로 소유하던 자산을 매각하고 동종자산(Like-Kind Property)을 새로 구입하게 되면 매각시 실현손익이 발생하더라도 새로 취득한 자산을 매각/처분하는 시점까지 손익인식을 연기할 수 있는 IRS 규정 제 1031조를 의미합니다. 이는 동종자산의 교환으로 인하여 실현손익이 생겼지만, 해당 거래가 세금을 납수 할 수 있는(wherewithal to pay) 자금을 수반하지 않으며 자산 소유주의 실질적인 경제적 입장에도 변화가 없다고 보기 때문에 손익인식의 시점을 이연시켜 주는 제도 입니다. 예를 들어 2015년도 1월에 취득한 투자용 부동산 A를 50만불에 취득하여 2017년도에 A를 75만불에 매각함과 동시에 다른 투자용 부동산 B를 70만불에 취득 하였다면, A의 거래에서 실현된 25만불(75만-50만)의 양도차익 중 20만불은 B 취득에 사용 되어였다고 인정되기 때문에 2017년도에 과세되지 않고 나머지 5만불만 과세수익이 됩니다. 이연된 양도차익 20만불에 소득세는 부동산 B를 매각하게 될 때 과세되며, 만약 이때도 동종자산 교환이 적용 된다면 과세는 또 다시 연기 되게 됩니다.

동종자산(Like-Kind Property)은 물리적/기능적(Nature/Character)인 유사성을 지닌 자산을 말하며, 등급(Grade)이나 품질(Quality)은 유사성과는 관계가 없습니다. 사업용 혹은 투자용의 부동산, 가구, 기계설비, 컴퓨터및 주변기기, 정보시스템, 자동차, 특허권등이 해당되며 재고자산, 원재료, 주식, 채권, 어음, 실현 손익 동업회사의 지분, 영업권(혹은 권리금), 개인용도의 자산(예, 주거 목적의 주택)등은 해당되지 않습니다. 또한 동종자산으로 인정된다 하더라도 자산거래를 동종자산 교환으로 인정 받기 실현 손익 위해서는 IRS 규정 제 1031조에 열거된 아래의 요구 조건을 모두 충촉해야 합니다. i) 처분/취득 자산이 사업용 혹은 투자용이여야 하며 미국내에 존재하여야 합니다. 따라서 투자용 주택을 팔고 거주용 주택을 취득한 경우나 미국에 있는 사업용 건물을 팔고 한국에 있는 상가를 구입한다면 동종자산 교환이 성립되지 않습니다. ii) 교환은 반드시 동종자산간의 이루어져야 합니다. 즉 부동산은 부동산으로, 기계설비는 기계설비로와 같은 교환이여만 합니다. iii) 교환시 현금등이 인출되면 그 금액은 과세 대상이 됩니다. 특히 양도 자산에 걸린 부채를 상대방이 인수 하는 경우와 매각대금의 일부라도 에스크로 구좌에서 인출하고 다시 입금하여도 현금 인출로 인정되기 때문에 주의 하여야 합니다. iv) 자산 매각이 이루어진 이후 45일안에 새로 취득할 자산을 IRS에 통보해야 하며 또한 자산 매각이 이루어진 이후 180일안에 자산취득이 완료 되어야 합니다. 45일/180일이 되는 날이 공휴일이여도 연기되지 않기 때문에 유의 하여야 합니다. 일반적으로 동종자산 교환은 부동산 투자에 많이 이용됩니다. 이론적으로는 일반 사업체의 매매에도 적용될 수 있지만, 사업체 매각금액의 대부분이 동종자산으로 인정되지 않는 영업권(Goodwill, 권리금으로 이해해도 무리가 없습니다)과 재고자산(Inventory)인 경우가 일반적이고, 해당 되는 자산이 있다라도 구성내용이 복잡하여 동종자산 교환으로 받는 해택보다 여러 관련비용이 더 많이 발생하기 때문입니다. 하지만 부동산의 경우는 사업용 혹은 투자용이라면 어떤 종류의 부동산이라도 동종자산으로 인정 되기 때문에 적용이 훨씬 용의하다 할 수 있습니다. 또한 부동산 투자시 동종자산 교환은 비단 과세 이연 측면 뿐만 아니라 동종자산 교환에 해당된 자산을 상속할 경우에는 자산에 내제된(이연된) 양도소득세가 면제되는 효과도 생깁니다 (상속세는 별도로 고려할 사항입니다). 동종자산 교환을 통하여 많은 세무적인 이익을 취할 수 있지만 이를 위하여서는 까다로운 규정 준수가 요구되며, 특히 45일/ 180일 이내에 원하는 자산을 정하고 구입을 완료하다는 것이 현실적로 수월하지 않기 때문에 동종자산 교환의 잇점을 최대한 이용하기 위하여서는 철저한 사전 준비가 요구 됩니다.


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